Kvartalsopgørelse, 3. kvartal 2020

Dette indlæg kan indeholde links til produkter, hvor jeg modtager en provision af salget. Jeg anbefaler kun produkter og services af højeste kvalitet, som jeg selv kan stå inde for. Læs mere her.

Dette år har været fuld af begivenheder, både interessante og forfærdelige. Og der kommer meget mere i resten af året. Især valget i USA skal nok blive hektisk, men det går jeg ikke så meget op i. For mig, og for de virksomheder jeg ejer gør det ikke den store forskel på meget lang sigt.

I løbet af året har jeg haft en stor nedtur pga. coronavirussen (ja, jeg gider heller ikke høre mere om den). Men efterhånden som markedet kom op igen, så har man ikke mærket at vi har haft en pandemi (på pengepungen ihvertfald). Det viser præcis, at markederne slet ikke altid er rationelle, og bevæger sig op og ned baseret på følelser, og ikke fakta.

Rent personligt har det været et virkelig skidt kvartal, da et nært familiemedlem i august blev kritisk syg, og ikke stod til at overleve. Vi fik dog den bedst mulige behandling på Rigshospitalet, og vedkommende er ved at komme sig, og i genoptræning. Så jeg har haft min egen emotionelle rutsjetur. Derfor har jeg ikke fået skrevet så meget på bloggen, og det er beklageligt.

Men jeg lover dog, at der er nye lækre ting på vej til jer, og jeg er meget glad for jeres støtte! I min Facebook-gruppe Fornuftig Investering er vi nu over 1600 medlemmer! På 3 måneder er antallet mere end fordoblet.

Her er de 3 mest populære artikler på bloggen fra dette kvartal:

Blandt de nye lækre ting, er jeg ved at skrive en gratis e-bog, som alle mine abonnenter på nyhedsbrevet får. Den lærer dig nøjagtigt hvordan jeg investerer mine penge, baseret på principper fra Warren Buffett, Charlie Munger og andre dygtige investorer. Læs mere og se hvordan du kan få bogen her.

Porteføljeudvikling

I dette kvartal har jeg leget lidt mere med tallene og udregnet mit afkast for året indtil videre. Dette kan jeg derved sammenligne med andre indeks for at se hvordan jeg klarer det. Det ser ikke dårligt ud!

Mit afkast, år til dato (inkl. udbytte): 13,24 %
C25, år til dato: 20,10 %
S&P 500, år til dato: 3,64 %
NASDAQ, år til dato: 23,43 %
DAX, år til dato: -4,23 %

Min portefølje af aktier har været rimelig stille i kvartalet. Nogle er steget meget f.eks. Apple, og andre er faldet meget, f.eks Danske Bank. Danske Bank er dog min største position, og derfor trækker den noget ned i det samlede afkast. Overordnet er jeg meget tilfreds, og det ser ganske fornuftigt ud. Jeg er ved at læse op på nye selskaber for at se om der er nogle interessante jeg kan investere i (når de bliver billige).

Lad os kigge nærmere på tallene og porteføljens resultater for dette kvartal.

💰 Formue

Min formue er steget med 125.280 kr. i dette kvartal, til 730.300 kr. Fordi jeg bor hos mine forældre i en periode er min opsparingsrate lige omkring 90% indtil januar, hvilket er en stor hjælp mod en solid opsparing. Der er mange nye penge der kan investeres.

Opsparingsrate: ~90%
Samlet formue inkl. pension: 730.307 kr.
Heraf markedsværdi: 564.347 kr.

Egenkapitalforøgelse i 3. kvartal 2020: 125.280 kr. (+20,7 %)
(fra 604.779 kr. d. 7. juli 2020)

🛒 Handler og udbytte

Jeg investerer og handler ikke hver måned. Nogle gange handler jeg ikke i et helt kvartal, og sådan har det næsten været dette kvartal. Jeg har kun handlet én gang -- og købt Intel Corporation. Jeg har derudover også benyttet mine tegningsretter til SAS det det var muligt.

Tabellen herunder viser mine transaktioner på tværs af alle depoter (inkl. pension), i det seneste kvartal. Negativt antal er salg.

Selskab	Antal	Gns. kurs	Afreg. beløb (kr.)
Intel Corporation	80	48,71 US$	-24.803
I alt			-24.803 kr.

I dette kvartal har jeg modtaget udbytter for 764 kr.
I 2020 til dato har jeg samlet modtaget udbytter for 3.566 kr.
I 2019 modtog jeg samlet udbytter for 13.298 kr.

Selskab	Udbytte (kr.)
Apple Inc.	78,03
Intel Corporation	167,48
Novo Nordisk	341,25
Starbucks Corp.	72,83
The Coca-Cola Company	104,4
I alt	763,99 kr.

📈 Portefølje

Tabellen herunder viser min samlede portefølje på tværs af alle depoter. Alle beløb er i DKK før SKAT. Afkast er urealiseret og er inklusiv udbytte.

Selskab	Antal	Købspris	Markedsværdi	Urealiseret Afkast
Apple Inc.	60	15.756	43.052	175,41 %
Bakkafrost	20	5.404	8.468	94,59 %
Berkshire Hathaway Inc. B	21	28.104	28.151	0,01 %
Carnival Corporation	142	21.802	13.664	-37,32 %
Cheesecake Factory, Inc.	170	26.945	31.612	18,79 %
Danske Bank A/S	980	139.120	83.241	-40,16 %
H+H International A/S	57	6.025	7.125	18,25 %
Hennes & Mauritz AB	150	22.081	17.309	10,31 %
Intel Corporation	80	24.803	25.908	4,61 %
iShares MSCI China UCITS ETF	300	11.256	12.790	13,63 %
Lollands Bank A/S	28	8.429	10.304	22,24 %
Matas A/S	816	56.777	59.568	4,91 %
Novo Nordisk A/S	105	31.767	45.832	44,27 %
Pandora A/S	156	64.075	75.581	17,95 %
SAS AB	400	3.784	853	-77,45 %
Scandinavian Tobacco Group A/S	10	1.276	929	-16,83 %
SP Group A/S	74	15.226	17.760	16,64 %
Starbucks Corp.	28	13.354	15.386	15,01 %
TCM Group A/S	246	26.142	31.119	19,03 %
The Coca-Cola Company	20	6.061	6.266	3,38 %
The Kraft Heinz Co.	16	3.134	3.098	3,29 %
Tryg A/S	126	17.847	25.527	43,03 %
I alt		549.168	563.543	2,61 %

Vi ses i 4. kvartal. Det skal nok blive interessant!

Alle tal i denne opgørelse er pr. 2. oktober 2020. Gevinster og udbytter er før SKAT.

Tak fordi du læste med!

Kunne du lide artiklen? Har du en kommentar?

🤗 Det vil hjælpe mig meget, hvis du vil dele den på Facebook eller Twitter

⌨️ Skriv en kommentar i Facebook-gruppen Fornuftig Investering

📥 Tilmeld dig nyhedsbrevet så jeg kan sende dig andre lignende historier.

📚 Køb min e-bog Fornuftig Investering, eller book en gratis coaching-samtale

🤩 Få endnu mere indhold fra mig som Investor+ medlem

Bliv Investor+ medlem via

Lær mere om

Kvartalsopgørelse, 3. kvartal 2020

Porteføljeudvikling

Lær at investere fornuftigt som Warren Buffett og Charlie Munger

💰 Formue

🛒 Handler og udbytte

📈 Portefølje