Kvartalsopgørelse, 2. kvartal 2024

Vi har afsluttet 2. kvartal af 2024, og selvom det er en længere process, at få samlet alle tallene, så kommer hermed et indblik i hvordan det går for mig. Hvert kvartal udgiver jeg en lille rapport, der viser mine investeringer, min økonomi, samt handler og udbytte jeg har modtaget. Det er en stor hjælp for mig, at skrive disse, for jeg bruger det dels til at få et godt overblik, men også dels for at se tilbage og reflektere over mine indtægter, mit forbrug, min investerings-performance, og for at være en inspiration for mine læsere!

Lad os se nærmere på alle tallene. Dette er en opgørelse over hvad der er sket for mig og min økonomi i 2. kvartal og 2024 til dato.

SponsorVi har købt måltidskasser i flere måneder, gennem HelloFresh, og det er en super god måde at spare tid og penge på. Deres råvarer og opskrifter er rigtig lækre, og du modtager kun nøjagtig hvad du skal bruge. Et godt måltid uden spild.

Få din kasse nu

Bliv sponsor i dag og nå ud til tusindvis af mennesker!

Lær at investere fornuftigt som Warren Buffett og Charlie Munger

Med min e-bog lærer du hvordan kan finde de gode selskaber og investere i dem. Jeg fortæller alt hvad jeg har lært på en let og overskuelig måde, så du nemt kan følge med og prøve det af selv.

Denne korte e-bog kan du nyde i sofaen på en weekend, og lære nøjagtigt hvordan Warren Buffett er blevet så succesfuld en investor.

Tryk på linket herunder og se hvordan du kan få min e-bog med det samme.

Få 30% rabat på min e-bog her!

🌱 Forbrug & Økonomisk uafhængighed

Jeg er også begyndt at holde bedre øje med mine indtægter og udgifter, efter at have set over noget tid, at jeg bruger flere penge end jeg egentlig gerne vil. Jeg bruger altid mindre end jeg tjener, og har ikke nødvendigvis behov for at spare, men jeg manglede en måde at få et bedre overblik, som hjælper mig til at tage bedre beslutninger.

Jeg har i gennemsnit indtægter (efter skat) for omkring 45.000 kr. om måneden, hvilket inkluderer løn, udbytte, eventuelle gaver og andre indtægter. Mine udgifter har i gennemsnit været 33.652 kr. pr. måned, hvilket giver en opsparingsrate på 27%, og dette er væsentligt lavere end ønsket. Mine gennemsnitlige månedlige udgifter for året er således:

Vi har rejst en hel del i dette år allerede, så denne post (samt restaurant-besøg) er højere end den plejer. Men det er nu også rart at have den luksus (for det er det), at have råd til at rejse stort set når vi vil. Det er naturligvis et kompromis i forhold til at opnå FIRE, men man skal trods alt også leve et godt liv på vej derhen.

Jeg har opdateret min fremgang, og fortæller mere om hvorfor jeg vil være uafhængig her. Jeg har endda tilføjet en ny milepæl for udbyttes %-del af indkomst og udgifter, som en dag gerne skulle være over 100%!

💰 Formue

Min samlede formue er nu over 2.390.000 kr. hvilket svarer til en stigning på 11,5 % år til dato.

Jeg har generelt en målsætning om at forøge min egenkapital med mindst 20 % hvert år, og da dette også inkluderer lønindkomst, burde det være ganske opnåeligt. I år har jeg modtaget en lønforhøjelse på 5%, hvilket absolut hjælper fremadrettet.

Mit (måske optimistiske) mål for 2024 er at opnå 3.000.000 kr. i formue - et mål som absolut er blevet en udfordring grundet et højere forbrug, og nogle større fald på aktiemarkederne.

Opsparingsrate i kvartalet: 25,3 %
Samlet formue inkl. pension: 2.391.029 kr.
Heraf markedsværdi: 2.231.803 kr.
Egenkapital udvikling i kvartalet: 61.971 kr. (+2,6 %)

🪴 Investeringer

Lad os se på mine investeringer for 2024. Generelt har 2024 været et ganske godt aktie-år indtil videre, selvom der har været nogle større dyp, afhængig af hvor man har ligget. Jeg er ikke uberørt, og især faldet i Intel's resultater har påvirket min portefølje, dog har jeg fortsat et positivt afkast.

Over de seneste 5 år har jeg opnået et samlet afkast på 95,35 %, og et gennemsnit på 19 %, hvilket er bedre end mange af de større indeks. Det kan jeg kun være meget tilfreds med.

Vil du forsøge at opnå lignende resultater? Min investeringsmetode skriver jeg om på denne blog. Du kan med stor fordel tilmelde dig mit nyhedsbrev, for at følge med (og du får en ekstra gevinst tilsendt). Samtidig kan du lære hvordan jeg gør i min bog.

🛒 Handler og Udbytter

I det seneste kvartal har jeg ikke lavet nogle handler overhovedet. Det betyder jeg har haft en del kontanter på sidelinien, og selvom jeg gerne har ville placere dem, har jeg ikke haft tid til at se efter selskaber at investere i. Markederne har faldet en del, hvilket jeg som regel er ganske glad for, for det giver ofte mulighed for nogle gode køb. Det betyder selvfølgelig også at markedsværdien på de aktier jeg har, falder, hvilket giver mig et lavere afkast i et givet år. Jeg er bagefter for i år, med kun knap 2% afkast, sammenlignet med omkring 8-10% for de større indeks, og det er jeg nu ikke helt tilfreds med, men er dog heller ikke bekymret for mine beholdninger.

Jeg har følt jeg har for mange forskellige selskaber, så jeg har fokus på at sælge nogle af de selskaber der ikke er så fremragende (for eksempel TCM Group), og i stedet fokus på at akkumulere i mine bedste idéer, når de kan fås til en fair pris.

Tabellen herunder viser mine transaktioner på tværs af alle depoter, i første halvår af 2024. Negativt antal er salg.

I dette kvartal har jeg samlet modtaget udbytter for 5.360 kr.
I 2023 modtog jeg samlet udbytter for 27.936 kr.
Forventet udbytte for året 2024: 40.000 kr.

Tabellen herunder viser alle udbytter modtaget i dette kvartal.

📈 Portefølje

Afkast i 2. kvartal 2024, inkl. udbytte: 7,87 %
Samlet afkast, år til dato, inkl. udbytte: 4,93 %
Gennemsnitligt årligt afkast siden 2019: 20,3 %
Akkumuleret afkast siden 2019: 118,6 %

Jeg forsøger at købe selskaber af høj kvalitet til en billig pris, og har gjort det siden jeg begyndte at investere mine egne penge. Metoden er inspireret af Warren Buffett, Charlie Munger og Benjamin Graham, og du kan lære hvordan jeg gør i min bog. Indtil videre i år har jeg opnået et afkast på 4,93 %, hvilket er rimeligt.

Tabellen herunder viser min samlede personlige portefølje på tværs af alle depoter, inkl. pensioner. Tabellen viser det samlede urealiserede afkast på de aktier jeg har. Dette er regnet fra købstidspunktet og er ikke nødvendigvis kun afkast i dette år.

Hvis vi sammenligner lidt med min portefølje ved starten af året, kan vi se mange postive udviklinger. Mit køb af American Express er steget knap 80%, og sammen med Apple, Berkshire, Netflix er mine amerikanske aktier generelt steget meget. Dette er med undtagelse af Intel som er kommet ind i nogle udfordringer som bliver spændende at følge. I Danmark er de fleste af mine aktier også steget flot, især Novo Nordisk, Danske Bank og Pandora.

Der er naturligvis også aktier som er faldet, herunder Bakkafrost, TCM, Lollands Bank samt mine australske aktier som er tungt vægtet i mineindustrien. Alt i alt har jeg en urealiseret stigning på 10% siden starten af året.

Alle beløb er i DKK før SKAT. Afkast er urealiseret.

Alle tal i denne opgørelse er pr. 1. september 2024.