
Kvartalsopgørelse, 1. kvartal 2023
Dette indlæg kan indeholde links til produkter, hvor jeg modtager en provision af salget. Jeg anbefaler kun produkter og services af højeste kvalitet, som jeg selv kan stå inde for. Læs mere her.
Dette er en opgørelse over hvad der er sket for mig og min økonomi i 1. kvartal og 2023 til dato.
SponsorLysa er den bedste og billigste investeringrobot jeg har set. Lysa lader dig investere dine penge bredt på en ultra-nem måde, og omkostningerne er holdt helt nede under 0,38% om året. De har en fornuftig tilgang til investering og investerer dine penge i indeksfonde af aktier og obligationer. Lysa tilpasser sig automatisk til din livssituation og hjælper dig til at træffe bedre økonomiske beslutninger.
🌱 Økonomisk uafhængighed
Jeg forventer at være økonomisk uafhængig om 12 år, hvilket er sat lidt konservativt. Det skulle meget gerne ske inden for de næste ca. 9 år, inden jeg fylder 40. Det er helt sikkert et mål for mig at opnå den frihed så hurtigt som muligt. Men jeg vil også gerne nyde rejsen derhen, så der kommer øjeblikke hvor jeg må lave et kompromis. Inden jeg fylder 40 år skulle min portefølje og egen virksomhed selv kunne give en indkomst jeg kan leve (godt) af.
Jeg har, som det ser ud nu, et FIRE- og formue-mål på 5.000.000 kr. Med det beløb skulle jeg være i stand til at leve af min formue med udbytter mm. Jeg kommer nok til at arbejde nogle år selv efter det, for at opbygge større sikkerhed - og fordi jeg nyder det - men 5 millioner skulle kunne give mig et godt fundament for resten af livet.
Jeg har opdateret min fremgang, og fortæller mere om hvorfor jeg vil være uafhængig her.
💰 Formue
Min samlede formue er nu på over 1.585.000 kr hvilket er 13% mere end ved udgangen er 2022. De fleste af mine penge (90%) står i aktier, som jeg køber lidt hen ad vejen. I min bog Fornuftig investering kan du læse hvordan jeg udvælger mine aktier.
Opsparingsrate: 58%
Samlet formue inkl. pension: 1.585.152 kr.
Heraf markedsværdi: 1.459.622 kr.
Egenkapitalforøgelse i kvartalet: 186.000 kr. (+13,3 %)
(fra 1.399.000 kr. pr. 31. december 2022)
🛒 Handler og Udbytter
Jeg handler ikke særlig ofte, til modsætning fra rigtig mange andre, der forsøger at gøre sig økonomisk uafhængige. For mig gælder det om at være tålmodig og finde de gode tilbud, på selskaber som jeg gerne vil eje de næste 30 år.
Lær at investere fornuftigt som Warren Buffett og Charlie Munger
Med min e-bog lærer du hvordan kan finde de gode selskaber og investere i dem. Jeg fortæller alt hvad jeg har lært på en let og overskuelig måde, så du nemt kan følge med og prøve det af selv.
Denne korte e-bog kan du nyde i sofaen på en weekend, og lære nøjagtigt hvordan Warren Buffett er blevet så succesfuld en investor.
Tryk på linket herunder og se hvordan du kan få min e-bog med det samme.
Få 30% rabat på min e-bog her!
På grund af alle bevægelserne og prisfald på aktierne, har der ikke været på gode muligheder. I kvartalet har jeg primært forøget min beholdning i nogle selskaber.
Mine køb i dette kvartal består af Fortescue og Brickworks, som jeg synes er rigtig interessante. Derudover har min kæreste og jeg også købt flere aktier i Fortescue Metals, samt mere af det Australske ASX-indeks gennem en Vanguard ETF, for vores fælles opsparing (ikke inkluderet herunder).
Tabellen herunder viser mine transaktioner på tværs af alle depoter (inkl. pension), i det seneste kvartal. Negativt antal er salg.
Selskab | Antal | Gns. kurs | Afreg. beløb (kr.) |
---|---|---|---|
Brickworks | 250 | AU$ 23,00 | -26.505,42 |
Fortescue Metals | 190 | AU$ 21,14 | -18.542,70 |
TCM Group | 91 | DKK 70,90 | -6.480,90 |
I alt | -51.529 kr. |
Der er også trillet udbytter ind på kontoen i dette kvartal, og selvom det ikke er noget jeg specifikt investerer efter, så er det en god ekstra indkomst. I gennemsnit modtager jeg nu udbytter for omkring 20-25.000 kr. om året, hvilket dækker mine udgifter for næsten 2 måneder.
I dette kvartal har jeg samlet modtaget udbytter for 5.533 kr.
I 2022 modtog jeg samlet udbytter for 21.992 kr.
Forventet udbytte for året 2023: 24.000 kr.
Tabellen herunder viser alle udbytter modtaget i dette kvartal.
Selskab | Udbytte (kr.) |
---|---|
Apple Inc. | 94,52 |
Intel Corporation | 1.509,89 |
Novo Nordisk | 774,25 |
Pandora | 1.760,00 |
Starbucks | 290,94 |
Tryg | 435,20 |
Verizon | 667,81 |
I alt | 5.533 kr. |
📈 Portefølje
Afkast i 1. kvartal 2023, inkl. udbytte: 5,46 %
Samlet afkast, år til dato, inkl. udbytte: 5,46 %
Jeg forsøger at købe selskaber af høj kvalitet til en billig pris, og har gjort det siden jeg begyndte at investere mine egne penge. Metoden er inspireret af Warren Buffett, Charlie Munger og Benjamin Graham, og du kan lære hvordan jeg gør i min bog.
Tabellen herunder viser min samlede personlige portefølje på tværs af alle depoter, inkl. pensioner. Tabellen inkluderer også aktier og fonde i en fælleskonto for familien.
Alle beløb er i DKK før SKAT. Afkast er urealiseret.
Selskab | Købspris | Markedsværdi | Urealiseret afkast |
---|---|---|---|
Apple Inc. | 16.556 | 67.951 | 310,4 % |
Bakkafrost | 3.587 | 8.901 | 148,1 % |
Berkshire Hathaway Inc. B | 30.955 | 42.324 | 36,7 % |
Brickworks | 70.214 | 72.835 | 3,7 % |
Carnival Corporation | 53.394 | 36.447 | -31,7 % |
Coca-Cola Company (The) | 6.368 | 8.591 | 34,9 % |
Danske Bank A/S | 117.728 | 115.920 | -1,5 % |
Fortescue Metals Group | 46.357 | 63.537 | 37,1 % |
H+H International | 6.025 | 6.133 | 1,8 % |
Hennes & Mauritz AB | 14.682 | 14.743 | 0,4 % |
Intel Corporation | 177.054 | 136.649 | -22,8 % |
Lollands Bank A/S | 46.763 | 55.680 | 19,1 % |
Matas A/S | 56.780 | 68.706 | 21,0 % |
Netflix | 46.400 | 80.677 | 73,9 % |
Novo Nordisk A/S | 28.876 | 94.463 | 227,1 % |
Pandora A/S | 35.679 | 72.094 | 102,1 % |
Skagen Bryghus | 8.850 | 10.000 | 13,0 % |
SP Group A/S | 15.226 | 19.166 | 25,9 % |
Starbucks | 44.654 | 57.175 | 28,0 % |
TCM Group A/S | 31.694 | 22.043 | -30,5 % |
Tryg A/S | 17.847 | 40.772 | 128,5 % |
Verizon Communications | 58.991 | 40.457 | -31,4 % |
I alt | 934.880 | 1.135.264 | 21,5 % |
Tusind tak fordi du læser med! 🥂🎉
Alle tal i denne opgørelse er pr. 31. marts 2023.