Kvartalsopgørelse, 2. kvartal 2023

Dette sidste kvartal, og navnligt juni måned har været helt forrygende.

Min formue og investeringer er steget godt over den seneste måned, pga. den gode udvikling i markederne. Mine investeringer og formue er på én måned steget med næsten 100.000 kr. Det er ganske meget, og jeg var også nødt til at tjekke mine beregninger et par gange.

Denne udvikling kan selvfølgelig gå helt den anden vej i de kommende måneder, men indtil da kan jeg kun glæde mig over det. Desværre betyder det også, at de aktier jeg gerne vil opkøbe er blevet dyrere, og det er jeg ikke så glad for.

Jeg er også lidt på udkig efter hvad jeg skal købe næste gang, for jeg har en del kontanter stående. Enten bliver det en af de nye selskaber jeg er ved at læse op på, ellers køber jeg mere af noget jeg har i forvejen. Det må vi se.

Dette er en opgørelse over hvad der er sket for mig og min økonomi i 2. kvartal og 2023 til dato.

🌱 Økonomisk uafhængighed

Jeg forventer at være økonomisk uafhængig om 12 år, hvilket er sat lidt konservativt. Det skulle meget gerne ske inden for de næste ca. 9 år, inden jeg fylder 40. Det er helt sikkert et mål for mig at opnå den frihed så hurtigt som muligt. Men jeg vil også gerne nyde rejsen derhen, så der kommer øjeblikke hvor jeg må lave et kompromis. Det vil være en drøm at være FIRE inden jeg bliver 40, og være selvstændig, samt kunne bruge stort set al min tid på familie og livsnyderi.

Jeg har opdateret min fremgang, og fortæller mere om hvorfor jeg vil være uafhængig her.

💰 Formue

Min samlede formue er nu over 1.740.000 kr hvilket er 24,6% mere end ved udgangen af 2022. De fleste af mine penge (90%) står i aktier, som jeg køber lidt hen ad vejen. I min bog Fornuftig investering kan du læse hvordan jeg udvælger mine aktier.

Opsparingsrate: 54%
Samlet formue inkl. pension: 1.744.158 kr.
Heraf markedsværdi: 1.581.438 kr.

Egenkapitalforøgelse i kvartalet: 159.006 kr. (+10 %)
(fra 1.585.152 kr. pr. 31. marts 2023)

🛒 Handler og Udbytter

Jeg handler ikke særlig ofte, til modsætning fra rigtig mange andre, der forsøger at gøre sig økonomisk uafhængige. For mig gælder det om at være tålmodig og finde de gode tilbud, på selskaber som jeg gerne vil eje de næste 30 år. Men på det seneste overvejer jeg at smide flere penge i indeks, da jeg ikke får kigget meget på enkeltaktier for tiden. Der er så meget andet tiden går med. Måske vil indeks give et meget fint resultat, uden alt for meget arbejde.

Jeg har ikke hverken købt eller solgt noget som helst i dette kvartal. Det skal jeg dog snart, for jeg har en del kontanter stående på sidelinien. Ihverfald omkring 50.000 kr. privat, og så vores fællesopsparing. Spørgsmålet er bare hvad der skal købes! Det må du se til næste kvartal.

Der er dog trillet udbytte ind på kontoen i dette kvartal, og selvom det ikke er noget jeg specifikt investerer efter, så er det en lille ekstra indkomst. I gennemsnit modtager jeg nu udbytter for omkring 20-25.000 kr. om året, hvilket dækker mine udgifter for næsten 2 måneder.

I dette kvartal har jeg samlet modtaget udbytter for 3.831 kr.
I 2022 modtog jeg samlet udbytter for 21.992 kr.
Forventet udbytte for året 2023: 24.000 kr.

Billedet her viser mine udbytter over de seneste år, dog kun fra mit Nordnet depot.

Tabellen herunder viser alle udbytter modtaget i dette kvartal.

📈 Portefølje

Afkast i 2. kvartal 2023, inkl. udbytte: 8,72 %
Samlet afkast, år til dato, inkl. udbytte: 14,80 %

I forhold til sidste år, så er 14,8 % meget, meget fint. Det er da en gevinst! Nogle af de største højdespringere har været Carnival, Netflix og Danske Bank.

Jeg forsøger at købe selskaber af høj kvalitet til en billig pris, og har gjort det siden jeg begyndte at investere mine egne penge. Metoden er inspireret af Warren Buffett, Charlie Munger og Benjamin Graham, og du kan lære hvordan jeg gør i min bog.

Tabellen herunder viser min samlede personlige portefølje på tværs af alle depoter, inkl. pensioner.

Alle beløb er i DKK før SKAT. Afkast er urealiseret.

Alle tal i denne opgørelse er pr. 30. juni 2023.

Tak fordi du læste med!

• opgørelser
• økonomisk uafhængighed
• investering